Повышение квалификации
Безопасное инвестирование и управление личным капиталом
Станьте всего за 4 недели более подготовленным частным инвестором: научитесь управлять личным капиталом, формировать финансовый резерв и инвестиционный портфель, оценивать вклады, облигации, акции, фонды, золото, недвижимость и цифровые финансовые активы, учитывать налоги и комиссии, распознавать финансовое мошенничество и защищать свои права. Практическая программа дополнительного профессионального образования. 74 академических часа. Дистанционный формат. Доступ к материалам 24/7.
Скидка на обучение 20%! Пройдите курс всего за 15200 рублей (возможна рассрочка, кредит или оплата частями)!
Какие знания и навыки получает слушатель?
После обучения слушатель
✅ понимает принципы управления личным капиталом, формирования финансового резерва и постановки инвестиционных целей;
✅ умеет определять инвестиционный горизонт и оценивать собственную способность принимать риск;
✅ различает банковские вклады, облигации, акции, инвестиционные фонды, золото, недвижимость, инвестиционные платформы и цифровые финансовые активы;
✅ понимает устройство финансового рынка и функции брокеров, управляющих компаний, инвестиционных советников, бирж и иных участников;
✅ умеет оценивать доходность, ликвидность, кредитный, процентный, валютный и рыночный риски;
✅ способен проводить базовый анализ облигаций и эмитентов по отчетности, долговой нагрузке, рейтингам и условиям выпуска;
✅ умеет анализировать акции через финансовую отчетность, денежные потоки, дивиденды и основные мультипликаторы;
✅ способен формировать диверсифицированный инвестиционный портфель и проводить его ребалансировку;
✅ понимает основные правила налогообложения инвестиций и использования индивидуального инвестиционного счета;
✅ умеет учитывать комиссии, налоги, инфляцию и оценивать реальный инвестиционный результат;
✅ распознает финансовые пирамиды, псевдоброкеров, ложные инвестиционные платформы и другие мошеннические схемы;
✅ умеет самостоятельно проверять инвестиционное предложение до передачи денежных средств;
✅ знает основные способы защиты прав инвестора и алгоритм действий при мошенничестве или нарушении со стороны финансовой организации.
Это позволяет принимать финансовые решения более системно, осознанно и безопасно, оценивая не только потенциальную доходность, но и юридическую конструкцию, ликвидность, возможный размер потерь и соответствие инвестиции личным финансовым целям.
Кому полезен данный курс?
- начинающим частным инвесторам;
- гражданам, планирующим начать инвестирование;
- владельцам банковских вкладов, рассматривающим другие способы размещения капитала;
- инвесторам, самостоятельно формирующим портфель ценных бумаг;
- предпринимателям и руководителям организаций;
- юристам и специалистам, сопровождающим финансовые сделки;
- экономистам и финансовым специалистам;
- государственным и муниципальным служащим;
- преподавателям экономических и юридических дисциплин;
- гражданам, желающим защитить накопления от финансового мошенничества;
- всем, кто хочет понимать инвестиционные инструменты и самостоятельно оценивать их риски.
Программа подходит как для слушателей, которые только начинают формировать личный капитал, так и для тех, кто уже использует вклады, брокерские счета, облигации, акции, фонды и другие инструменты, но хочет систематизировать знания и повысить безопасность инвестиционных решений.
Программа обучения: содержание и структура
Обучение построено по модульному принципу и включает
✅ управление личным капиталом, финансовые цели, резерв, инфляцию и инвестиционный горизонт;
✅ определение риск-профиля и предупреждение поведенческих ошибок инвестора;
✅ устройство финансового рынка, профессиональных участников, квалификацию и тестирование инвесторов;
✅ договорные отношения с брокерами и иными финансовыми организациями, раскрытие информации и защиту прав инвестора;
✅ банковские вклады, денежный рынок и облигации;
✅ кредитный анализ эмитента, рейтинг, оферту, амортизацию и дефолт;
✅ акции, финансовую отчетность, дивиденды и мультипликаторы;
✅ инвестиционные фонды, золото, недвижимость, инвестиционные платформы и ЦФА;
✅ распределение активов, диверсификацию, ребалансировку и стресс-тестирование портфеля;
✅ налогообложение инвестиций, ИИС, комиссии и личную инвестиционную политику;
✅ финансовые пирамиды, нелегальных участников рынка и цифровые схемы мошенничества;
✅ комплексный алгоритм проверки инвестиционного предложения и действий при нарушении прав.
Общий объем программы — 74 академических часа,
рекомендуемый срок обучения — 4 недели.
Кроме того, возможно пройти обучение по отдельному выбранному модулю, получив по его итогам подтверждающий сертификат!
Что входит в обучение безопасному инвестированию и управлению личным капиталом?
Управление личным капиталом
- личный капитал, активы и обязательства;
- финансовые цели и их приоритетность;
- личный финансовый резерв;
- номинальная и реальная доходность;
- инфляция и покупательная способность денег;
- инвестиционный горизонт;
- риск-профиль инвестора;
- психологическая способность переносить убыток;
- FOMO, стадное поведение, якорение и другие поведенческие ошибки;
- инвестиционная дисциплина и дневник решений.
Финансовый рынок и защита инвестора
- Банк России и инфраструктура финансового рынка;
- брокер, дилер, доверительный управляющий и инвестиционный советник;
- биржа, клиринг и депозитарный учет;
- управляющие компании и инвестиционные платформы;
- квалифицированные и неквалифицированные инвесторы;
- тестирование перед сложными операциями;
- брокерский договор и поручения;
- раскрытие информации;
- конфликт интересов;
- права инвестора;
- претензии, финансовый уполномоченный, Банк России и судебная защита.
Вклады и облигации
- банковский вклад и накопительный счет;
- фиксированная и переменная процентная ставка;
- капитализация;
- страхование вкладов;
- инструменты денежного рынка;
- облигации и их основные параметры;
- купон, номинал, НКД;
- текущая доходность и доходность к погашению;
- процентный риск и дюрация;
- государственные, муниципальные и корпоративные облигации;
- кредитный риск эмитента;
- долговая нагрузка и денежный поток;
- кредитный рейтинг;
- обеспечение, субординация, оферта и амортизация;
- дефолт и действия владельца облигации.
Акции, фонды и альтернативные инвестиции
- акция как доля в бизнесе;
- обыкновенные и привилегированные акции;
- дивиденды и дивидендная доходность;
- финансовая отчетность компании;
- прибыль и денежный поток;
- P/E, P/BV, EV/EBITDA;
- инвестиционная гипотеза;
- паевые и биржевые инвестиционные фонды;
- индексное и активное управление;
- золото и формы инвестирования в драгоценные металлы;
- инвестиционная недвижимость;
- инвестиционные платформы;
- цифровые финансовые активы;
- риски альтернативных инвестиций.
Формирование портфеля и налогообложение
- распределение активов;
- диверсификация;
- концентрация инвестиционного риска;
- корреляция;
- стратегическая структура портфеля;
- ребалансировка;
- облигационная лестница;
- сценарный анализ и стресс-тестирование;
- налоговый результат по ценным бумагам;
- учет инвестиционных убытков;
- инвестиционные налоговые вычеты;
- индивидуальные инвестиционные счета;
- брокерские комиссии и расходы фондов;
- спред и проскальзывание;
- реальная доходность после налогов, расходов и инфляции;
- личная инвестиционная политика.
Инвестиционная безопасность
- признаки финансовой пирамиды;
- нелегальные брокеры;
- псевдодоверительное управление;
- ложные инвестиционные платформы;
- фиктивные IPO и pre-IPO;
- Pump & Dump;
- мошеннические торговые сигналы;
- социальная инженерия;
- фишинговые сайты;
- поддельные инвестиционные приложения;
- дипфейки и использование искусственного интеллекта мошенниками;
- мошенничество с цифровой валютой;
- алгоритм проверки инвестиционного предложения;
- защита брокерских и банковских учетных записей;
- фиксация доказательств;
- действия при хищении денежных средств и нарушении прав инвестора.
Как проходит обучение?
✅ дистанционный формат
✅ доступ к материалам 24/7, в том числе в специальном мобильном приложении
✅ видео-лекции, презентации и методические материалы
✅ практические кейсы
✅ задания для самостоятельной работы
✅ итоговое тестирование
Обучение можно совмещать с работой!
Какой документ выдается после обучения?
Удостоверение о повышении квалификации
После успешного завершения программы слушатели получают удостоверение о повышении квалификации, сведения о котором вносятся в федеральный реестр документов об образовании.
Это подтверждает профессиональные компетенции специалиста
Почему сегодня востребовано обучение безопасному инвестированию?
Финансовые продукты становятся доступнее: открыть брокерский счет, приобрести облигацию, пай фонда или другой инвестиционный инструмент сегодня можно непосредственно со смартфона. Одновременно расширяется ассортимент сложных продуктов, инвестиционных платформ и цифровых способов привлечения капитала. Однако технологическая доступность финансового рынка не означает простоты инвестиционных решений. Инвестору необходимо одновременно учитывать доходность, инфляцию, кредитный и рыночный риск, ликвидность, налоги, комиссии, правовой статус посредника и вероятность мошенничества.
На практике возникают сложности
- высокая рекламная доходность может скрывать существенный риск;
- инвестиционный продукт внешне может быть похож на банковский вклад, но иметь другой правовой режим;
- надежный посредник не гарантирует надежность приобретаемого инструмента;
- текущая доходность не показывает полного финансового результата;
- высокий купон облигации может отражать риск дефолта;
- высокая дивидендная доходность акции может быть следствием резкого падения ее цены;
- наличие множества активов не всегда означает реальную диверсификацию;
- налоговая льгота может не компенсировать неудачную инвестицию;
- цифровая инвестиционная платформа может оказаться поддельной;
- мошенники используют известные бренды, искусственный интеллект, дипфейки и социальную инженерию;
- после возникновения убытка инвестору бывает сложно отличить рыночный риск от нарушения финансовой организации.
Программа повышения квалификации позволяет системно разобраться в инвестиционных инструментах, сформировать собственный алгоритм принятия решений и научиться проверять финансовое предложение до передачи денежных средств.
Почему выбирают данную программу?
- программа объединяет экономический, правовой и антифрод-подходы;
- материал построен с учетом действующего регулирования финансового рынка;
- рассматриваются как классические, так и современные инвестиционные инструменты;
- теория сопровождается расчетами и практическими ситуациями;
- большое внимание уделено реальной, а не рекламной доходности;
- отдельно рассматриваются поведенческие ошибки инвесторов;
- анализируются способы защиты от финансового мошенничества;
- слушатели получают конкретные алгоритмы проверки инвестиционных предложений;
- рассматриваются налоги, ИИС и скрытые инвестиционные расходы;
- обучение полностью дистанционное;
- материал может применяться для управления собственным капиталом и профессионального повышения финансовой грамотности.
Программа носит образовательный характер. Академия не является брокером, инвестиционным советником или управляющей компанией и не предоставляет индивидуальные инвестиционные рекомендации. Обучение направлено на формирование знаний и навыков самостоятельной оценки финансовых инструментов и рисков.
Часто задаваемые вопросы
Полезные материалы
Как проверить инвестиционное предложение до перевода денег: практический алгоритм
Высокая доходность сама по себе не позволяет определить качество инвестиции. Перед передачей капитала необходимо последовательно проверить юридическую конструкцию, участников сделки, источник дохода и возможный неблагоприятный сценарий.
Начните обучение уже сейчас!
Получите знания и практические навыки, необходимые для осознанного управления личным капиталом, оценки инвестиционных инструментов, формирования портфеля и защиты от финансового мошенничества
19 000 рублей
15 200 рублей
Возможна рассрочка, кредит или оплата частями
Для участников СВО и ветеранов боевых действий обучение БЕСПЛАТНО. Членам семей участников СВО и ветеранов боевых действий предоставляется скидка 50%.
АНО ДПО «Академия универсальных знаний»
ИНН 9722111683
ОГРН 1257700585922